БИЗНЕС-ПЛАНЫ

Подытоживающие документы.

Бизнес-планы

План занятия 14 Дата

Место проведения

Продолжительность

Преподаватель

Подытоживающие документы

Цель: Бизнес-план является документом, который предоставляет необходимую финансовую, маркетинговую и управленческую информацию относительно коммерческого предприятия, запрашивающего кредит. Тем не менее, большинство кредиторов, которые рассматривают преимущества бизнес-плана, требуют набор подытоживающих документов, показывающих четкую и последовательную картину будущих планов фирмы.

Целью является то, что подготовка подытоживающих документов застраховывает
наличие детального набора документов. Сами же подытоживающие документы дают точную информацию, полученную из маркетингового, управленческого и финансового планов.

Прочие подытоживающие документы, такие как Предложение о намерениях, дают кредитору представление о схеме возврата кредита и т.д., так как такая информация не представляется в конкретном формате бизнес-плана.

Задачи:

Подчеркнуть конкретную информацию бизнес-плана, необходимую для положительного ответа кредитора

Акцентировать значение четкой, последовательной и детальной подготовки подытоживающего документа для положительного ответа кредитора

Описать стандарт финансового учреждения, предъявляемый к подытоживающим документам

Подчеркнуть информацию, которую должен иметь подытоживающий документ и где такая информация может быть найдена

Результаты:

В конце этого занятия слушатели смогут:

Подытожить основную часть финансового, маркетингового и управленческого разделов коммерческого предприятия
Представить эти итоги в хорошо организованном порядке кредитору
Подготовить прочие подытоживающие документы для предоставления важной информации, например:

*текущее финансовое положение коммерческого предприятия

*использование средств кредита

*подтверждение выплаты кредита

Вид деятельности	Соответствующий слайд	Продолжительность (мин.)
1. Введение в необходимость подытоживающих документов	14-1, 14-2	15
2. Введение в контрольный перечень документов	14-3	5
3. Объяснение заглавной страницы	14-4	5
4. Объяснение предложения о намерениях	14-5	20
5. Объяснение необходимости составления перечня залога и подготовка залогового обязательства	14-6	20
6. Подготовка основного подытоживающего документа	14-7, 14-8	60
7. Подготовка управленческого подытоживающего документа	14-9	50
8. Подготовка маркетингового подытоживающего документа	14-10, 11, 12	60

Структура занятия:

Продолжительность (мин.)	Описание
15	Объясните цель концепции подытоживающих документов и в краткой форме опишите каждый документ, и где берется необходимая информация.
5	Познакомьте слушателей со структурой контрольного перечня документов и поясните цель этого документа.
5	Познакомьте слушателей с копией титульной страницы бизнес-плана и проведите упражнение по его подготовке.
10	Познакомьте слушателей с копией "Предложения о намерениях" и попросите одного слушателя провести занятие по подготовке этого документа.
20	Познакомьте слушателей с формой залогового обязательства и помогите им заполнить один из них. Спросите мнение
	слушателей относительно значения этого документа для кредитора. Спросите слушателей, из какой формы бизнес- плана можно взять перечень залога.
60	Познакомьте слушателей с копией предполагаемого формата подытоживающего документа о деятельности коммерческого предприятия. Затем слушатели должны дать информацию о том, что должно быть включено в этот документ.
50	Познакомьте слушателей с подытоживающим управленческим документом и попросите их заполнить его, как если бы они принимали участие в открытии пекарни. Замечание: преподаватель должен предложить такое предполагаемое коммерческое предприятие, с управленческой структурой и обязанностями которого слушатели знакомы.
60	Познакомьте слушателей с подытоживающими маркетинговыми документами. После этого следует попросить их заполнить его, как если бы эти документы были для небольшого оптового покупателя говядины и свинины. Замечание: Смотри предыдущее. Преподаватель должен быть достаточно конкретен в своем выступлении относительно того, какие детали необходимо включить в маркетинговый подытоживающий документ. Устно можно детализировать практическую исполняемость плана. Общие фразы не будут приняты. Этот документ является основным подытоживающим документом и будучи таковым должен предоставлять исчерпывающую и точную информацию относительно ожидаемой маркетинговой деятельности.

Словарь: Смотри словарь терминов

Материалы: Учебное пособие, слайды

Раздаточный материал: Учебное пособие. Примеры
подытоживающих документов
коммерческого предприятия

Список используемой литературы:

Джордж В. Коннорс Как подготовить бизнес-план. American Agribusiness
Equipment. 1120 Connecticutt Avenue NW, Suite 431, Washington, D.C. 20036.
1995.

Основы бизнес-плана. Russian Market Information Services, Box 22126, Seattle,
Washington 98122. 1993.

Подытоживающие документы

ТЕОРИЯ

Урок 1

Контрольный список документов - это пакет документов, требуемый кредиторами при запросе предприятия на получение займа. Пакет документов на контрольном листе представляет собой заявку на получение займа. Кредиторы не обязаны рассматривать заявку на получение займа, пока им не будет предоставлена вся требуемая информация, необходимая при подаче такой заявки. Предлагаемый контрольный список представляет собой типичную требуемую информацию, тем не менее, кредиторы могут уже достаточно знать о вашей фирме, и не будут требовать некоторые документы из списка. Также, кредиторы могут потребовать дополнительную информацию, которая может быть не включена в список документов.

Урок 2

В титульной странице, включенной в контрольный список документов, указывается наименование, адрес компании и указывается ее владелец (или владельцы).

Урок 3

В заявлении о намерениях указывается характер запрошенного займа. Он включает в себя элементы заявления о намерениях, а также объем капитала, который заемщик (или заемщица) лично предоставит, и объем залогового обеспечения, которое заемщик сможет предоставить как страхование под выплату займа. Вся эта информация обычно дается в следующем порядке:

а) Как будут использованы средства?

б) Сколько будет взято на заем?

в) Общая стоимость предприятия/объем капитала, предоставленный заемщиком.

г) Сколько времени потребуется на выплату займа?

д) Укажите первичный и вторичный источник средств для выплаты.

КОНТРОЛЬНЫЙ СПИСОК ДОКУМЕНТОВ

Титульная страница

Заявление о намерениях

а) Характер запрошенного займа

б) Размер

в) Общая стоимость предприятия/объем капитала, вкладываемый заемщиком в предприятие

г) Ожидаемое время на выплату займа

д) Установленный первичный источник средств для выплаты

е) Установленный вторичный источник средств для выплаты

Перечислите и дайте оценочную стоимость предложенного залогового обеспечения, определяя источник оценки стоимости
Краткое изложение истории деятельности предприятия
Краткое изложение о руководящем составе с биографиями и описанием трудовой деятельности главных руководителей
Краткое изложение об условиях на рынке
Счет прибылей и убытков предприятия за прошлые несколько лет

а) Балансовые отчеты, счета прибылей и убытков за последние три года, или балансовый отчет начала деятельности при создании нового предприятия

б) Промежуточный балансовый отчет и счет прибылей и убытков

в) Перечень неуплаченных счетов дебиторов

г) Перечень неуплаченных счетов кредиторов

Личный финансовый отчет (или отчеты) должника (должников) или лиц, выступающих в качестве гарантов по займу

Копии любых правительственных финансовых документов о фирме, о должнике (или о должниках), или о гарантах

Прогноз финансовых отчетов предприятия

а) Определение (анализ) точки безубыточности

б) Планирование ежемесячного потока денежной наличности в течение одного года

в) Планирование многолетних продаж и затрат

Список рекомендаций (наименование, адрес, номер телефона, и имя лица для контакта). Примечание: включить По возможности банковские референции и референции поставщика.

Полная копия договора об аренде, предполагаемого договора (или договоров) об аренде, или титула на все недвижимое имущество, находящееся в распоряжении предприятия или должника (должников), или гаранта

Копия документа о регистрации предприятия

ТИТУЛЬНАЯ СТРАНИЦА БИЗНЕС-ПЛАНА

Ниже лается обращен титульной страницы формы на получение займа:

Название банка Номер банка

Отделение банка Номер отделение

Телефон банка Номер займа

ТИТУЛЬНАЯ СТРАНИЦА ФОРМЫ НА ПОЛУЧЕНИЕ ЗАЙМА

Наименование компании

Адрес компании

Телефон, Факс

Обращающийся за займом заявляет и гарантирует, что вся содержащаяся в заявке, анкетах персонала и приложениях информация точная и действительная. Обращающийся за займом, ставя свою подпись, подтверждает, что он ознакомился с содержанием заявки и полностью ее понимает.

Имя и подпись заявителя

Дата подачи заявки

Имя и подпись служащего филиала банка

Дата принятия заявки

Имя и подпись служащего центрального отделения банка

Дата принятия заявки

Имя и подпись служащего фонда

Дата принятия заявки

Ниже дается образец заявления о намерениях в форме заявки на получение займа:

ЗАЯВКА НА ПОЛУЧЕНИЕ ЗАЙМА

Заявитель _________ (фирма) настоящим обращается с просьбой о предоставлении займа в размере _______ (долларов США) на срок _____ месяцев включая льготный период _______ месяцев. Пожалуйста, опишите проект, на который вы намереваетесь использовать средства от займа.

СТРУКТУРА И НАМЕРЕНИЯ ПО ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ЗАЙМА

Пожалуйста, укажите (в тенге) источники и предполагаемые намерения на использование средств от финансирования. Укажите здесь обменный курс, который вы используете при исчислении объема займа.

1 Доллар США = Тенге

Источники финансирования проекта

1. Этот Заем

2. Другие займы

3. Прочие займы, ссуды

4. Средства владельца

= Общий объем фондов для финансирования проекта

Ожидаемые сроки выплаты

Установите первичный и вторичный источники средств для выплаты Первичный источник средств для выплаты:

Вторичный источник средств для выплаты:

СПИСОК КАПИТАЛЬНОГО ОБОРУДОВАНИЯ

Недвижимое имущество, находящееся во владении		Стоимость	Рыночная Стоимость	Неуплаченная часть залога недвижимого имущества



	Итого
Основное оборудование	Модель	Стоимость	Рыночная Стоимость	Неуплаченная часть залога капитального оборудования






	Итого
Вспомогательное оборудование	Модель	Стоимость	Рыночная Стоимость	Неуплаченная часть залога капитального оборудования






	Итого
Запасы, включая сырье		Стоимость	Рыночная Стоимость	Неуплаченная часть залога





	Итого
Весь запас готовой продукции		Стоимость	Рыночная Стоимость	Неуплаченная часть залога





Итого
Поголовье скота, запасы зерна в корма		Стоимость	Рыночная Стоимость	Неуплаченная часть залога





Итого

ПРАКТИКА

Пожалуйста, кратко опишит е вашу фирму, какие товары ваше предприятие продаст, и его основное поле деятельности, основные клиенты (заказчики) либо покупающие вашу продукцию в настоящий момент либо кому вы планируете продажи в будущем.

Какое влияние средства от займа окажут на вашу деятельность (включите объяснение почему конкретно вы собираетесь на эти средства купить именно вышеупомянутое производственное оборудование: оснащение, здания, сырье, и ò.ä.

Как вы планируете развивать качество готовой продукции и/или услуг в будущем?

ИСТОРИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЯ

Владельцы Компании (укажите проценты)

Владелец %

Дата начала деятельности

Количество работников на текущий момент

Планируемое количество работников при осуществлении проекта

Ожидаемый срок осуществления проекта

Производственная программа Процент от общей реализации

На текущий момент

В будущем

Производственные мощности на текущий момент (укажите точно)

Производственные мощности после осуществления проекта

Опишите подъездные пути к существующему и планируемому производственным зданиям, включая адреса и месторасположение зданий.

КРАТКОЕ ИЗЛОЖЕНИЕ О РУКОВОДЯЩЕМ СОСТАВЕ

Какими основными положительными качествами обладают руководители.

Каким образом могут руководители повысить свою квалификацию, занимая пост руководителя?

Насколько трудно будет заменить любого управляющего?

Каковы индивидуальные обязанности членов команды руководства?

Какие навыки они должны иметь?

Кто принимает окончательное решение?

Каковы недостатки в области кадров на фирме в настоящий момент?

Каковы недостатки в области кадров предвидятся в ближайшем будущем? В течение следующих пяти лет?

Имеются ли в распоряжении люди, в которых вы нуждаетесь?

Предоставите ли вы дополнительные льготы?

Если да, то подсчитали ли вы стоимость этих льгот?

Если возможно, то предоставьте резюме ключевых руководящих работников.

КРАТКОЕ ИЗЛОЖЕНИЕ ОБ УСЛОВИЯХ НА РЫНКЕ

Каков размер рынка? Какой процент участия в рынке принадлежит вашей компании? На чем основано ваше мнение?

На какой субрынок нацелена ваша деятельность?

Где ваши потенциальные клиенты - где они находятся, и как вы собираетесь им дать о знать себе?

Дайте описание географического района, где ваша продукция/услуги реализовываются. Опишите каналы, по которым ваша продукция или услуги реализовываются (т.е. прямые продажи, выставки, через представителей/брокеров, и т.д.).

Опишите основных поставщиков, от которых ваша фирма зависит по производству своей продукции/услуг, включая перечень фирм, от которых ваша фирма зависит по доставке продукции/услуг на рынок. Укажите, какие поставщики легко могут быть заменены и отдельно укажите тех, которые не могут быть заменены.

Опишите каналы распределения, по которым ваша продукция/услуги реализовываются.

Какое влияние оказывают различные сборы (таможенные и др.) и обменные валютные курсы на деятельность компании? (Опишите).

Дайте перечень сравнительных преимуществ, продукции и/или услуг предприятия по сравнению с вашими конкурентами (т.е. уникальные свойства, цена, удобство, наличие, техническое обслуживание, и т.д.)

Определите существующие и потенциальные угрозы вашей фирме, включая ваших основных конкурентов. Как воспринимает рынок своих конкурентов?

Как вы намерены следить за конкуренцией в будущем?

Насколько гибки ваши цены в ответ на колебания в спросе на вашу продукцию и/или услуги?

КРАТКОЕ ИЗЛОЖЕНИЕ ОБ УСЛОВИЯХ НА РЫНКЕ (ПРАКТИКА)

В ближайшем будущем, насколько изменится ваш рынок из-за следующих факторов:

Усиление отечественной конкуренции?

Изменения в потребительском спросе?

Изменения в режиме государственного регулирования?

Конкуренция со стороны государственных предприятий?

Какие изменения вы ожидаете от конкурентов после их приватизации?

Другие факторы, которые могут вызвать изменения в конъюнктуре рынка? (Укажите)

КРАТКОЕ ИЗЛОЖЕНИЕ ОБ УСЛОВИЯХ НА РЫНКЕ

ОБЩЕЕ КОЛИЧЕСТВО НАСТОЯЩИХ/БУДУЩИХ КЛИЕНТОВ (ПОКУПАТЕЛЕЙ):

Клиент	Процент от общих продаж	Проданная продукция	Условия оплаты	Длительность сотрудничества